东莞警方:团贷网案侦查终结 追缴冻结56.82亿

东莞警方:团贷网案侦查终结 追缴冻结56.82亿

2019年11月25日，东莞公安局发布团贷网案情通报。通报称，2019年11月25日，东莞团贷网互联网科技服务有限公司（简称“团贷网”）涉嫌非法吸收公众存款案已侦查终结，相关嫌疑单位、人员已移送检察机关审查起诉。
截至11月24日，在前期追缴冻结转移隐匿资金56.38亿元人民币的基础上，新增追缴冻结资金0.44亿元人民币，累计追缴冻结资金56.82亿元人民币、涉案股权和股票账户一批；新增查封扣押涉案房产14套、汽车4辆，累计查封扣押涉案房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆（已拍卖第一批13辆）及物品一批；在前期已收回平台出借资金15.72亿元人民币的基础上，新增收回11.54亿元人民币，累计收回平台出借资金27.26亿元人民币。
公安机关将继续全力做好案件的后续工作，特别是追赃挽损工作，做到应追尽追、应缴尽缴，最大限度地保护投资人的合法权益。希望广大投资人继续支持和配合检察机关、公安机关的工作，通过合法途径反映情况和表达诉求。
目前，有关部门已通过“信用中国（东莞）”对平台逾期借款人（公司）开展了三期催告，涉及借款人4250人（个），逾期信息已报至央行征信部门和百行征信机构，首批恶意逃废债信息已纳入征信系统。公安机关敦促广大借款人务必履行还款义务，逾期未还款的，有关部门将持续开展失信惩戒处理。涉嫌违法犯罪的，公安机关将依法追究法律责任。

案情通报全文如下：

待偿余额118.9亿，牵连投资人22万
今年3月28日，东莞市公安局发布公告称，已对团贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施拘留，目前案件正在依法侦办中。同时，唐某就是唐军，亦为创业板上市公司派生科技实控人。
公开资料显示，团贷网成立于2011年，并于2012年正式上线运营。目前，团贷网的运营主体为东莞团贷网互联网科技服务有限公司，法定代表人为唐军，注册资本10293.33万元。
2013年11月，团贷网顺利完成股份制改造，官网称其为国内首家注册资本一亿元的股份制互联网金融公司。从官方公开宣传来看，此前，团贷网已完成四轮融资，其中A轮巨人网络投资1亿元；B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿；D轮由民生资本领投，盈生创新、黄山海慧、北海宏泰等跟投18亿元融资。
在业内，团贷网以短期、高收益理财产品见称，公司理财产品年化收益率在8.5%—13%、平均借款期限约2个月。网贷之家数据显示，团贷网投资前十的客户，最大金额为1178.2万元，平均投资期限27.24个月，排名第十的投资人金额为403.33万元，平均借款期限23.39月。
讽刺的是，就在该通报5天前，3月23日，团贷网300名大户在东莞开会。唐军亲自发言，表示“不会让投资人损失一分，平台一切正常，该投标投标，该提现提现”。唐军表态会压缩P2P业务，发展重点是线下的私募和金交所产品。不过仅仅数天之后，百亿待偿平台倒塌。唐军投案自首。
不过仅仅数天之后，百亿待偿平台倒塌。唐军投案自首。
据彼时团贷网官方运营报告，截至2月底，公司累计注册用户人数逾830万人，撮合融资总额1308亿元，撮合融资总笔数254万笔。借贷余额超145亿，待偿余额118.9亿，出借总人数978218人，当前出借人数达22.2万人，借款人数达37.2万人。
今年以来，网贷平台加速清退。此前已陆续有湖北、宁夏、深圳、云南、上海等多地对外公示了网贷机构清退名单；而近期，湖南省、山东省、广州市、重庆市均表示，2016年至今未有一家平台完全合规，其中，湖南、重庆表示要“一刀切”，对P2P网贷业务一并予以取缔。
银保监会官方口径是，截至9月末，今年以来停业网贷机构已经超过了1200家，大部分为主动停业退出。据第三方平台网贷之家的数据，截至今年9月末，P2P网贷行业正常运营平台数量下降至492家；截至11月26日，至少有212家P2P平台实现了100%兑付退出。